Что такое скам, его виды и как защитится от скама?

Вернуться назад

Мошенники были и будут орудовать всегда — что в крипте, что в финансовой сфере в целом, что в арбитраже трафика. Наша с вами задача — научиться их вычислять, и чем раньше мы сделаем, тем меньше вероятности потерять деньги на ровном месте.

Сегодня говорим про скам, мошенничество в сфере криптовалют. Биток понемногу растёт после очередной криптозимы, рынок снова набухает, а значит жди новых прохиндеев, запускающих новые скам-проекты. Итак, скам это…

Что такое скам

​​Скам — от англ. «мошенничество», «хищение», «обман» — в широком смысле это обман в сфере финансов через интернет. В узком смысле скам это любой мошеннический криптопроект.

Афёрой он может или быть изначально, или стать ею по ходу развития проекта. Так или иначе, результат один: вкладчики проекта не получают своих выплат. Да, это, в том числе, и финансовые пирамиды. В криптовалютах их тьма, но наивные вкладчики продолжают на это «клевать». 

Почему криптаны ведутся на скам

Причины кроются как в самих проектах, так и в психологи «жертв».

1. Криптовалюты — сложная сфера. Тут есть куча технических нюансов и специфических терминов — стейкинг, ICO, эирдроп, кран, форк, хардфорк и т.д.; Она требует внимательности, усидчивости и осторожности, иначе деньги можно потерять буквально на ровном месте;
2. Вкладчики хотят быстрых денег. Зачастую усидчивость вкладчика обратно пропорциональна его рвению быстро разбогатеть. Типичная жертва скама не читает White Paper, не проверяет соц. сети проекта и вообще не вникает в матчасть. Она ведётся на психологические крючки и социальную инженерию ;
3. Высокий уровень анонимности. Отследить куда уплыли деньги доверчивых мамкиных криптоинвесторов в 9/10 случаев невозможно.

Для скама довольно часто используют ICO. 

ICO — Initial Coin Offering, «первичное размещение монет» — это форма привлечения средств для проектов в крипте/блокчейне. Проект выпускает токены (монеты), которые предлагает инвесторам в обмен на биток или эфир. 

С изначальным скамом всё понятно: скам проекты собирают денежки с вкладчиков, обрушивает стоимость токена, а потом сваливают. Но бывает так, что проекты соскамливаются со временем.

Почему проекты скамятся?

Иногда даже многообещающие проекты садятся в лужу. Это происходит из-за неграмотного менеджмента, экономических кризисов — или они просто не выдерживают конкуренции. И вот как это происходит:

— Вкладов меньше, чем выплат. Проект может существовать только на средства вкладчиков, и когда их кол-во сокращается, то начинаются проблемы;

— Вывод денег инвесторами. Глобальные катаклизмы, экономические кризисы, изменения в законодательстве (в первую очередь США и азиатских стран), могут привести к панике на рынке, и проект пойдёт ко дну;

— Технические сбои. Чаще всего это хакерские атаки — или фейковые хакерские атаки.

Признаки скама

Как проверить токен на скам? Как не стать жертвой скамеров в сфере криптовалют или финансов? Есть чёткие «красные флажки», свидетельствующие, что перед вами — скам.

1. Обещание быстрого, простого и крупного заработка. Надо только вложить стопятьсот долларов и немного подождать, например год. Скамеры, которые изначально не собираются с помощью своих проектов делать мир лучше, посылают примерно такие месседжи. Да, бывают стартапы, в которых можно положить 1000$, а через год наверняка заработать 300-400%. Но скорее всего вы узнаете о них или из закрытых криптокомьюнити, или от кого-то из хороших знакомых, и это не всегда значит, что перед вами скам проект. Но на дороге подобный заработок не валяется;
2. Агрессивные реклама и пиар. Скамеры могут забрасывать вас письмами, сообщениями от телеграм-ботов, смсками и даже надоедать телефонными звонками;
3. Партнёрская программа. Иными словами, пирамида — когда участники проекта получают % за привлечение других участников. Фокус в том, что зарабатывают на этом те, кто впрягается в пирамиду первым и успевает привлечь как можно больше «партнёров». Те, кто приходят позже, как правило, остаются с носом;
4. Психологическое давление. Любого рода: «осталось всего 20 мест», «до конца розыгрыша 24 часа» и так далее. Стандартная и рабочая фишка в маркетинге — и в скамовых проектах, к сожалению, тоже. В крипте к этому добавляются обещания, что курс токена сто пудов вырастет. На самом деле в один прекрасный момент он станет равен 0;
5. Плюхи для крупных инвесторов. Тоже стандартная фишка маркетинга и криптовалютного рынка, но скамеры иногда обещают слишком много. Это тоже red flag;
6. Низкая стоимость токена длительный период. Это когда проект уже соскамился и об этом стало известно в криптосообществе.

Яркий пример — проект Prizm. На Coinmarketcap график его цены выглядит так:

Токен PZM находится на дне последние 3 года. Типичный скам.

1. Токен не листится на крупных биржах. Например, скам-токен PUSSY — вот аж целых 2 биржи, на которых он доступен для покупки/продажи. 

Список бирж, на которых листится тот или иной проект, можно проверить во вкладке markets/рынки на Coinmarketcap. И вообще проверяйте информацию через Коинмаркеткэп. Там есть почти всё, чтобы даже невооружённым глазом оценить, скам перед вами или нет.

Наличие двух и более признаков из этого списка говорит о том, что перед вами  скорее всего обман.

Самые известные схемы скама

Продажа токенов, которые никому не нужны

То самое ICO. Однако ICO — это только один из видов токенсейла. Помимо него существуют IDO, IEO, SHO, IFO, IGO и другие аббревиатуры, которыми в этой статье мы вас обременять не будем.

Самые известные ICO в истории криптовалют, которые закончились хеппи-ендом для инвесторов — это размещение монет FIL, DOT, TON, EOS и конечно же ETH.

Риск для инвестора заключается в том, что его права в большинстве стран мира ничем не защищены. Этим и пользуются мошенники: они рассказывают, что затарились никому не известными токенами, которые «точно дадут иксы» (кратное увеличение стоимости монеты и кратные заработок инвесторов соответственно). Для этого обманщики запускают целые PR-кампании, терроризируя телеграм-чаты, дискорды и т.д. Монеты, которые «пока что» не имеют высокой ценности, они выставляют на продажу на децентрализованных биржах (Uniswap, Pancakeswap etc). Доверившийся покупатель отдаёт скамеру деньги, а сам остаётся с кучей монет, которые не имеют никакой ценности и никогда её иметь не будут.

Токенсейл (Token Sale) — это процесс продажи цифровых токенов (также называемых криптовалютными монетами или просто токенами) инвесторам или участникам криптосообщества. Токены могут представлять собой различные цифровые активы, часто связанные с блокчейн-проектами или криптовалютами.

Цель токенсейла — привлечение финансирования для разработки и запуска нового проекта, приложения или платформы, а также создание экосистемы вокруг него.

Баян про ICO, который не теряет актуальности уже многие годы

Трейдинг с помощью API

API помогает автоматизировать торговлю, покупая и продавая в доли секунд. Причём даже без участия трейдера: вам достаточно задать цену, по которой монета будет продаваться или покупаться. Мошенники нашли лазейки и тут: так, они могут пампить и дампить определённую монету, то есть резко поднимать или опускать её в цене (про памп и дамп чуть ниже). 

API (Application Programming Interface) — интерфейс прикладного программирования. Он позволяет двум разным системам коннектиться друг с другом. Это похоже на переводчика, который помогает найти общий язык двум людям, говорящим на разных языках.

Вот что такое скам с помощью API. А вот основные промахи, которые допускают инвесторы при работе с интерфейсом:

• Неправильное выставление прав API-ключа. Никогда не ставьте галочку напротив строчек «вывод средств» и «депозит»! Выставляйте права только на закрытие и открытие ордеров;
• Отсутствие чётких договорённостей с трейдером (если он у вас есть). В идеале он должен торговать только битком или эфиром. В противном случае трейдер может купить шиткоин (монета с последних страниц списка Coinmarketcap, шлак) и увести ваши деньги с API;
• Разнонаправленные сделки. Тоже актуально, если вы передаёте свои активы в доверительное управление трейдеру (ДУ). Обезопасить себя от скама в данном случае можно, детально изучив стратегию трейдера. Вы должны быть уверены, что он умеет торговать прибыльно.

Эти способы мошенничества при ДУ не являются прямой кражей. По сути трейдер просто отдаёт ваши деньги бирже. Чтобы этого избежать, достаточно изучить досье трейдера, в управление которого вы передаёте свои активы: он должен хорошо уметь торговать на длинной дистанции, причём значение имеет не только качество сделок, но и их количество.

Экзит-скам

Ещё один метод, который используют скамеры, это экзит-скам. Суть метода в том, что организаторы проекта, который связан с криптовалютами и блокчейном, завершают свою деятельность и исчезают со средствами инвесторов или участников, не выполнив своих обязательств или обещаний.

Экзит-скам может иметь разные вариации и формы. В криптовалютной сфере схема может проявляться, например, следующим образом:

1. Закрытие биржи: Владельцы криптовалютной биржи могут объявить о закрытии и прекращении операций, не предупредив зарегистрированных пользователей. В результате пользователи теряют доступ к средствам, которые хранятся на бирже.

Такая мошенническая схема ещё может называться Rug Pull (букв. «выдёргивание ковра»). Подразумевается, что скамеры «выдёргивают» из-под вкладчиков ковёр, в результате те падают и теряют всё, что у них было. Раг Пуллз особенно распространён в сфере DeFi (децентрализованные финансы): проект собирает средства от инвесторов,  или же пользователи внесут свои криптовалюты в пул ликвидности или фарминг , ожидая прибыли.

1. ICO или проекты краудфандинга. См. разделе выше;
2. Пулы для майнинга. Экзит-скам в сфере майнинга может заключаться в том, что операторы майнинговых пулов перестают выплачивать вознаграждения майнерам или закрывают пул, похищая средства участников;
3. Фейковые инвестиционные фонды. В данном случае scam это липовые инвестиционные фонды, которые обещают инвесторам высокие доходы, а затем исчезают с вложенными средствами.

Яркий пример экзит-скама в 2023 году это Magnate Finance. За сутки цена токена MAG сократилась на 91%, а TVL (Total Value Locked, общая заблокированная стоимость) сократился с 6.4 млн долларов до 0.

Эксперты криптосферы проводили исследования и обращали внимание сообщества на потенциальный скам. Но несмотря на это, жуликам удалось обуть своих вкладчиков: в результате мошеннической операции они вывели искомые 6.4 млн долларов со счетов тех, кто им доверился.

Pump&Dump

Виды скама включают и такую манипулятивную торговую стратегию как памп/дамп. Она состоит из нескольких этапов:

1. Pump. Накачка. Манипуляторы выбирают определенный криптовалютный актив и массово его скупают, создавая искусственный спрос и поднимая цену на этот актив. Естественно, это сопровождается агрессивными рекламными и PR-кампаниями, призывами к инвестициям и обещаниями высоких доходов;
2. Dump. Сброс. После того как цена актива поднимется до определенного уровня и привлечет внимание новых инвесторов, скамеры начинают массово продавать свои позиции по высокой цене. Актив резко падает в цене;
3. Убытки инвесторов.  Новые инвесторы, привлеченные во время “накачки”, покупают актив по завышенной цене и несут убытки, когда цена рушится. Манипуляторы, напротив, получают прибыль, продавая свои активы по более высокой цене.

У скамеров, которые проворачивают памп и дамп, должно быть достаточное количество средств, чтобы влиять на рынок в краткосрочной перспективе. Поэтому обычно pump&dump устраивают киты, то есть крупные игроки рынка.

Другие варианты скама в крипте

Более мелкие, но от того не менее неприятные схемы скама:

1. Бонусы за выполнение действий: регистрация, привлечение подписчиков и т.д.

Некоторые проекты таким способом привлекают новых пользователей — выплачивают небольшие суммы (в фиате или нативных токенах) тем, кто привлекает к проекту новых пользователей. Обычно это ок, но есть нюансы: например, минимальная сумма для вывода средств будет заоблачной. Такой подход можно назвать скамом.

Кстати, его практикуют не только в криптосфере, но и, например, при платных опросах.

1. Помощь любого рода.

С блокировкой аккаунта, выводом средств, обходом разного рода ограничений на платформах и т.д.. 

Короче говоря, вот эти мусорные сообщения, которые приходят в ваш телеграм после того, как вы подписались на десяток-другой каналов с сигналами и трейдингом.

Некоторые умельцы даже обещают изменить записи в блокчейне — хотя те, кто хоть немного понимает в крипте, знают: это технически невозможно.

1. Фейки известных людей.

Что делает скамер, это создаёт в соц. сетях страницу от имени какого-то топа в сфере крипты, NFT или просто от имени личности, которую знают все. И размещает на этой странице «выгодное» предложение — а-ля «только сегодня (психологическое давление) отправь на этот кошелёк 1 BTC и получи в виде бонуса 2 BTC (обещание быстрого, простого и крупного заработка)». Уже на лицо два признака, что мы имеем дело с мошенниками. Плюс манипуляция авторитетом, которая притягивает желающих нарубить капусты как магнит.

Самые известные примеры скама

Squid — скам криптовалюта по мотивам сериала «Игра в кальмара». Дело было в ноябре 2021 года: на волне хайпа вокруг южнокорейского сериала мошенники создали фейковую валюту, которая на старте стоила всего 0.01$. За сутки цена взлетела до 7.7$, а перед тем, как уйти в закат, скамеры накачали цену до 2861$ за монету. Таким образом, они отмыли у инвесторов больше 3 млн долларов.

GAW Miners и ZenMiner. Мошенничество, связанное с майнинговым оборудованием. Скамеры получили обвинения в создании пирамиды, а ущерб для инвесторов составил больше 9 млн долларов. 

Хрестоматийные примеры скама в крипте — OneCoin, Africrypt, BitClub Network и конечно фейковая хакерская атака на биржу Mt. Gox, когда её гендир прикарманил 850 000 BTC.

Но это детские пасочки в сравнении с китайским скамом Plustoken: пирамида маскировалась под криптокошелёк, и её основатели умудрились заработать на обмане инвесторов почти 6 млрд долларов.

Скам вне криптовалют

Что значит скам вне криптовалютной индустрии? О финансовых пирамидах слышали, наверное, все. Помимо них обманщики создают фейковые интернет-магазины, торгуют фальшивыми акциями и облигациями. Также это мошенничество в сфере здравоохранения, когда шарлатаны выдают себя за врачей — словом, любая деятельность, которая обещает большую прибыль, но на поверку оказывается обманом.

Итог

В этом материале мы рассказали что такое scam — как в сфере криптовалют, так и вне её. Рассказали о главных признаках скама и поделились советами как избежать обмана со стороны жуликов. Надеемся, материал был для вас полезен. Оставайтесь с нами, подписывайтесь на наш Youtube-канал — и не забудьте про колокольчик!