Где новичку торговать криптовалютой? — Топ лучших криптобирж — INCRYPTED

Трейдинг остается одним из самых популярных и востребованных видов деятельности на крипторынке. Благодаря волатильности криптовалют, развитой и доступной торговой инфраструктуре, трейдеры в крипте могут зарабатывать быстрее и больше, чем при торговле ценными бумагами или другими традиционными активами. Именно поэтому многие новички стремятся освоить этот вид деятельности и научиться стабильно зарабатывать на нем.

В этой статье разберем основы торговли криптовалютой и подскажем как новоиспеченному трейдеру выбрать первую биржу.

Эта статья была подготовлена Incrypted и предназначена для образовательных целей. Мы надеемся, что материал поможет вам лучше понять и изучить криптовалютный рынок.

Введение в криптотрейдинг

Дальше мы рассмотрим базовые понятия, которые должен знать любой трейдер-новичок, но этого мало для полноценного старта.

Трейдинг — сложный и комплексный вид деятельности, поэтому придется вникнуть во многие концепции и термины. Мы рекомендуем начать полноценное изучение торговли криптовалютами с нашего цикла статей по трейдингу:

• Длинная и короткая позиция в трейдинге.
• Что такое ликвидация в трейдинге.
• Фигуры технического анализа.
• Психология в трейдинге.
• Проскальзывание в трейдинге.
• Ликвидность в трейдинге.

Однако, сначала все же разберем несколько основных правил, чтобы можно было понять общий ландшафт этого вида деятельности. 

Основные понятия криптотрейдинга

Торговая пара/ликвидная пара: торговая пара представляет собой два актива (крипто-крипто или фиат-крипто), которые могут быть конвертированы. Например, BTC/ETH представляет торговую пару между биткоином и эфириумом.

Спотовая торговля: покупка или продажа криптовалюты с моментальным расчетом. При спотовой торговле трейдеры покупают или продают базовый актив по текущей рыночной цене и сразу же получают его на свой биржевой кошелек.

Фьючерсная торговля: в отличие от спотовой, в этом случае трейдер покупает или продает не сам актив, а контракт на его поставку по фиксированной цене в будущем. Это позволяет хеджировать ценовые риски и зарабатывать на ценовом изменении актива.

Маржинальная торговля: форма торговли, при которой трейдеры могут занимать средства у биржи, чтобы увеличить свои позиции. Это позволяет торговать в больших объемах и таким образом увеличить доход (или убыток). 

Биржевой ордер: запрос, размещенный трейдером на покупку или продажу криптовалюты. Основные типы ордеров включают: рыночный, лимитный, стоп-ордер и стоп-лимит ордер. Это базовый инструмент для обмена активов, поэтому трейдер должен изучить разницу между ордерами и их основные параметры.

Ордербук (стакан): список всех текущих ордеров на покупку и продажу для определенной торговой пары. Трейдеры могут анализировать биржевой стакан для определения рыночного настроения и выявления потенциальных уровней цен.

Мейкер и Тейкер: на биржах мейкером называется трейдер, который размещает ордера, с отложенным исполнением (например, лимитный). Тейкером же называют трейдера, который торгует через рыночный ордер с мгновенным исполнением. Торговые комиссии для тейкеров и мейкеров отличаются.

Правила торговли криптовалютой

Теперь, несколько основных правил, которые помогут начать деятельность трейдера с минимальными рисками. Перед началом торгов, вам потребуется:

1. Защитить биржевой аккаунт/кошелек: для этого достаточно соблюдать базовые меры безопасности, такие как использование сильных паролей, 2FA и защищенное хранение приватных ключей. Подробнее о безопасности в крипте можно узнать тут.
2. Разработать торговую стратегию: включает правила выбора входных и выходных точек, использование индикаторов и анализ фундаментальных данных. Также важно освоить концепцию risk/reward, чтобы понять, какие сделки стоит заключать, а какие нет.
3. Научиться проводить исследование: используйте технический и фундаментальный анализ для выявления потенциальных трендов, уровней поддержки и сопротивления, а также факторов, которые могут повлиять на цену. Анализ включает изучение самого токена и проекта, который за ним стоит.
4. Провести диверсификацию: распределите свой депозит по разным активам и секторам рынка, чтобы снизить убытки. Например, часть денег можно вложить в долгосрочные активы, как BTC или ETH, часть в рисковые, а еще часть в стейблкоины.

Важно: при торговле на децентрализованных биржах важно соблюдать дополнительные правила безопасности, такие как проверка смарт-контрактов, анализ ликвидности в пуле и предоставляемые разрешения. Это поможет избежать взломов и потери средств с кошелька.

Что такое биржа криптовалют и как ее выбрать

Теперь переходим непосредственно к выбору биржи и изучению основных типов площадок для торговли криптовалютами. Выбор биржи может влиять на успешность сделок не меньше, чем анализ цены и поиск точек входа/выхода.

Для чего нужны криптовалютные биржи

Криптовалютная биржа — это онлайн-площадка, где трейдеры могут покупать, продавать и обменивать криптовалюты, размещая ордера с заранее установленными ценами и объемами.

Криптобиржа отвечает за сопоставление ордеров, а также предоставляет различные торговые инструменты, например, фьючерсные контракты и данные для анализа рынка: графики цен, стаканы, индикаторы, объемы ликвидности и т.д.

Типы бирж криптовалют

Сейчас на рынке существует 2 основных типа торговых площадок: CEX (централизованная биржа) и DEX (децентрализованная биржа).

• CEX — это традиционные биржи, которые управляются централизованным оператором. Торгуя на такой площадке трейдеры доверяют свои средства самой бирже, которая выступает посредником в проведении сделок. 
• DEX — это криптовалютная площадка, которая работает на основе блокчейна и смарт-контрактов. DEX позволяют пользователям торговать напрямую между собой без необходимости доверять свои активы центральному органу. Для этого используются пулы и АММ. 

Главными отличиями между CEX и DEX являются:

• Централизация: CEX централизованны, то есть управляются компанией-оператором, которая отвечает за выполнение сделок, в то время как DEX работают без центрального контроля.
• Верификация и регистрация: как правило, CEX требуют регистрации и верификации личности для допуска к торгам, в то время как DEX позволяют пользователям торговать без аккаунта.
• Хранение активов: на CEX пользователи доверяют свои активы бирже, храня их на кошельках площадки. В DEX пользователи сохраняют контроль над своими активами, используя для хранения собственные кошельки.
• Проведение сделок: CEX осуществляют сопоставление и исполнение ордеров на своих серверах, в то время как DEX используют автоматические маркет-мейкеры и пулы ликвидности для децентрализованного обмена.
• Ликвидность: CEX обычно обладают более высокой ликвидностью из-за большего числа трейдеров и крупных маркетмейкеров, в то время как на DEX ликвидность изолирована в пулах и часто ниже, что приводит к проскальзыванию при обмене.

Как CEX, так и DEX имеют свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от предпочтений трейдера. В целом новичкам лучше начинать торговать на централизованных площадках, чтобы избежать дополнительных рисков и получить максимально комфортный интерфейс. 

Критерии выбора криптобиржи

При выборе криптовалютной биржи, новичку следует обратить внимание на следующие критерии:

• Условия допуска к торгам: это может быть обычная регистрация аккаунта, либо же обязательное прохождение KYC и дополнительных проверок.
• Безопасность: в первую очередь это наличие 2FA, защита активов с помощью холодных кошельков и аудиты безопасности. 
• Доступность: поскольку централизованные площадки регулируемы, они доступны не во всех регионах. Убедитесь, что выбранная вами биржа ведет работу в вашей стране.
• Доступные торговые пары: чем больше пар для торговли, тем больше возможностей для диверсификации портфеля. Но важно, чтобы биржа отсеивала низколиквидные или скамные монеты.
• Интерфейс: напрямую определяет качество пользовательского опыта. Для новичков важно, чтобы интерфейс был простым и понятным, с доступными инструментами для управления ордерами и отслеживания рыночных данных.
• Комиссии: изучите структуру комиссий на бирже и сравните стоимость торговли на различных биржах. Подробнее о типах комиссий мы поговорим ниже.
• Саппорт: хорошая биржа должна иметь службу поддержки для решения вопросов и проблем, связанных с торговлей и аккаунтом. Желательно, чтобы она была доступна на вашем языке.

Добавим, что выбор криптовалютной биржи зависит от целей трейдера, поэтому новичкам без опыта, еще не сформировавшим четкие критерии лучше начать с крупных популярных площадок.

Обзор популярных бирж

Мы уже делали подробный обзор топ-криптобирж в отдельной статье, поэтому рекомендуем изучить ее для получения полной информации по условиям самых популярных площадок:

Тут же коротко укажем про несколько топ-бирж для тех, кто хочет самостоятельно начать поиск:

• Binance: крупнейшая криптобиржа в мире. Предлагает широкий спектр криптовалютных пар и целую экосистему продуктов, а также работает практически во всех юрисдикциях
• Coinbase: регулируемая и ориентированная на США криптобиржа. Отличается небольшим количеством торговых пар и функций, но считается одной из самых безопасных на рынке.
• WhiteBit: позиционирует себя как площадку с украинскими корнями. За все время работы биржа не пострадала от взломов, а дополнительной гарантией защиты средств инвесторов является регулирование по стандартам ЕС. 
• KuCoin: корейская площадка с широким выбором пар и самыми разными торговыми инструментами, включая DeFi. Будет удобна как новичкам так и профессионалам 
• Gate: китайская криптовалютная биржа, рекордсмен по количеству криптовалютных пар и инструментов работы с криптой. Кроме того, не требует KYC для начала торгов.
• Kraken: американская биржа, известна надежностью и обширными функциями торговли. Поддерживает немного валют, но предоставляет интерфейс как для про-трейдеров, так и для новичков.

И это только верхушка рынка. Получить полный список бирж с основными метриками можно на агрегаторах данных, таких как Coinmarketcap или Cryptorank.

Как осуществляется торговля на бирже

Общая схема проведения обмена активов на криптовалютной бирже выглядит следующим образом:

1. Трейдер А размещает ордер на продажу. В ордере он указывает цену, по которой готов продать свой актив, а также общую сумму сделки.
2. Трейдер Б размещает ордер на покупку на той же криптовалютной бирже. Ордер так же содержит цену, по которой он готов купить актив и сумму сделки.
3. Когда цена ордера трейдера Б совпадает с ценой ордера трейдера А, происходит сверка ордеров. 
4. После сверки ордеров биржа проводит исполнение сделки. Это означает, что соответствующая сумма денег или криптовалюты передается между пользователями.
5. Дальше площадка обновляет балансы активов на счетах пользователей: у трейдера А уменьшается количество проданного актива, а у трейдера Б оно соответственно увеличивается.

Это базовая схема выполнения сделки на CEX с использованием ордербука. Когда же речь заходит о DEX, то работают другие механизмы. Чтобы лучше понять торговлю на децентрализованных площадках рекомендуем прочитать нашу статью по АММ:

Как торговать на бирже?

Как можно понять из вышеизложенного, чтобы провести обмен активов на криптовалютной бирже, от трейдера потребуется:

1. Зарегистрироваться на площадке заполнив необходимую информацию (как правило, почта/телефон и пароль). Некоторые биржи требуют пройти верификацию личности.
2. Дальше нужно внести депозит на биржевой аккаунт. Для этого можно использовать как фиат, так и криптовалюту. Конкретный список поддерживаемых активов и методов оплаты зависит от площадки. 
3. После внесения депозита выберите торговую пару и разместите ордер на этом рынке. Для этого потребуется разобраться с типами ордеров и освоиться с интерфейсом.
4. Когда ваш ордер будет исполнен вы можете продолжить торговать и открыть новую позицию или же вывести средства в фиате или криптовалюте на свой кошелек/карту.

Детали отличаются от площадки к площадке, но многие биржи предлагают для новичков демосчета или обучение, чтобы разъяснить особенности интерфейса и доступные функции. Используйте эту возможность, чтобы изучить принципы работы биржи, не рискуя реальными средствами.

Комиссии и лимиты на биржах

Криптовалютные биржи взимают несколько типов комиссий за предоставление своих услуг и взаимодействие с площадкой:

• Торговая комиссия (Trading Fee): взимается с трейдеров за каждую проведенную сделку. Как правило, это процент от суммы ордера, размер которого зависит от типа ордера (тейкер/мейкер) и программ лояльности.
• Комиссия за вывод (Withdrawal Fee): взимается при выводе средств с биржи на внешний кошелек или банковский счет. 
• Комиссия за депозит (Deposit Fee): встречается нечасто, но некоторые биржи все же взимают плату за пополнение биржевого счета. Как правило, комиссия за депозит криптовалюты отсутствует вообще.
• Отдельный тип сборов составляет плата за поддержание маржинальной или фьючерсной позиции. 

Что касается лимитов, то в первую очередь имеются ввиду ограничения на минимальные и максимальные суммы депозитов и вывода средств (зависит от актива и уровня верификации пользователя), а также торговые лимиты. 

Важно: конкретные условия отличаются на разных площадках, поэтому при выборе биржи ознакомьтесь с ограничениями и комиссиями. Обычно они выведены в отдельный раздел и доступны в виде сведенной таблицы.

Преимущества и недостатки криптовалютных бирж

Если рассматривать традиционные криптовалютные биржи в качестве инструмента для обмена цифровых активов, то они выгодно отличаются, поскольку:

• Высокая ликвидность за счет маркет-мейкеров и большого количества пользователей обеспечивает простой и быстрый обмен криптовалют по актуальной цене.
• Широкий выбор активов и торговых пар позволяет торговать в разных сегментах рынка и диверсифицировать вложения.
• Предлагают инструменты для технического анализа, графики цен и другие данные, которые помогают трейдерам принимать обоснованные решения.
• Для использования криптоплощадок не нужны посредники в виде брокеров или особый юридический статус, а торговать на них можно круглосуточно.

Впрочем, криптобиржи не лишены и минусов. В частности:

• Все средства пользователя хранятся на биржевых кошельках, то есть площадка полностью управляет ими и может, например, заморозить.
• Нередко биржи страдают от взломов. Это может привести к хищению средств трейдеров, поэтому важно выбирать надежные и хорошо защищенные площадки.
• Регулирование различается в разных юрисдикциях. Площадки могут ограничить доступ к определенным странам, требовать KYC или наложить другие лимиты.
• Некоторые биржи взимают высокие комиссии за сделки, что часто делает скальпинг или дневной трейдинг просто невыгодным, снижая возможности заработка.

Проблема в том, что у трейдеров немного альтернатив: более рисковые DEX со своими особенностями и низколиквидные или слаборегулируемые P2P сервисы. Поэтому новичкам стоит обратить внимание именно на CEX и попытаться минимизировать недостатки через правильный выбор площадки.

Заключение

Криптовалютные биржи играют важную роль в экосистеме криптовалют и предоставляют трейдерам возможность покупать, продавать и обменивать цифровые активы по актуальным ценам. Однако, важно разобраться в самом трейдинге и работе площадок, а также изучить все типы криптобирж и предлагаемые ими инструменты для торговли, чтобы  защищать активы и управлять рисками

При выборе площадки учитывайте ее защищенность, удобство интерфейса, доступные торговые пары и комиссии. Не забывайте, что каждая биржа имеет свои особенности, поэтому потребуется тщательное исследование, чтобы выбрать платформу, которая соответствует вашим целям и уровню опыта.

Часто задаваемые вопросы

Для новичков оптимальным выбором являются централизованные криптовалютные биржи (CEX), поскольку они предлагают качественный пользовательский опыт, защиту аккаунта, широкий выбор торговых инструментов и пар. Одними из наиболее безопасных бирж на рынке являются Coinbase, Binance, Kraken и несколько других площадок из ТОП-10. При оценке надежности исследуйте историю взломов, жалобы на сбои и задержки в работе. Рынок криптовалют слишком динамичен, чтобы дать конкретный ответ. Все зависит от текущих рыночных трендов и конкретного проекта. Вы можете отслеживать актуальные криптовалюты на криптобиржах или агрегаторах данных.